Un conto bancario offshore è un conto presso una banca situata al di fuori degli Stati Uniti o del paese di residenza del cliente bancario?. Questi conti bancari sono noti per avere passività per imposte basse, rendendoli così anche comunemente noto come paradisi fiscali. Conti bancari off-shore tendono anche a fornire benefici finanziari e legali. Questi benefici possono includere: - meno di controllo regolazione legale - poca o nessuna tassazione - una maggiore segretezza - facile accesso ai fondi - protezione contro la locale finanziario o politico instabilityPopular Offshore Banking DestinationsThe più centri bancari offshore infami e popolare nel mercato globale sono le Isole Cayman e Svizzera. Altre rinomate mete stabilite per offshore banking sono i seguenti (in ordine alfabetico): - Bahamas - Barbados - Belize - Bermuda - Isole Vergini Britanniche - Cipro - Dominica - Gibilterra - Ghana - Hong Kong - Labuan, Malesia - Liechtenstein - Lussemburgo - Malta - Macao - Mauritius - Monaco - Montserrat - Nauru - Panama - Seychelles - Turks e Caicos IslandsBad ReputationBecause del regolamento apparentemente lassista di somme di denaro depositate in conti bancari off-shore, off-shore banking ha ottenuto qualcosa di una cattiva reputazione nel corso degli ultimi anni. Questi tipi di conti bancari sono stati spesso associati con l'evasione fiscale, il riciclaggio del denaro e la criminalità organizzata. Offshore banking è stato erroneamente collegato a pratiche di affari loschi e all'economia sommersa. Legalmente, tuttavia, questo tipo di operazioni bancarie non ritiene fondi personali al sicuro da essere soggetti all'imposta sul reddito sugli interessi maturati. Contribuenti americani sono tenuti a segnalare (a pena di falsa testimonianza), i conti bancari off-shore, che possono essere in loro possesso. Istituti bancari offshore non sono obbligati a dichiarare eventuali redditi alle autorità fiscali estere (aka l'IRS) perché sono protetti dal segreto bancario. Questa mancanza di regolamentazione verso segnalazione evasori sospetti non rende non denunciare il reddito (o di eludere l'imposta sul reddito ad esso associati) legal.On gli Altri HandProponents delle banche offshore hanno condannato qualsiasi sforzi di supervisione e controllo. Essi sostengono il processo è guidato, non da problemi finanziari e di sicurezza, ma con l'aspirazione di banche locali e l'IRS per controllare i fondi conservati in conti bancari off-shore. Essi si riferiscono alla presunta fatto che offshore banking offre una minaccia competitiva per i sistemi di imposizione bancaria consolidata e in paesi come la RegulationsEven USTightening per coloro che sperano di trovare facili paradisi fiscali e ripari di riciclaggio di denaro in conti offshore troveranno che le vecchie regole non applicare più a lungo. La regolamentazione delle banche offshore sta migliorando in molti modi. La regolazione di questi istituti bancari sfuggenti è sempre più controllato da organizzazioni non governative sovranazionali, come il Fondo monetario internazionale. Banche offshore sono tenuti a riferire almeno trimestralmente su diversi aspetti della loro attività. La maggiore attenzione per le iniziative anti-riciclaggio in diversi paesi differenti significa che i dipendenti della banca a tutti i livelli sono invitati a segnalare il sospetto di riciclaggio alle autorità locali, nonostante il segreto bancario. Inoltre, vi è una maggiore cooperazione tra le autorità di polizia di fronte internazionale borders.In ConclusionThough offshore banking è sempre stato noto per il riciclaggio di denaro, evasione fiscale e per essere uno strumento per la criminalità organizzata, una maggiore regolamentazione è fare quelle stimmi una cosa del passato. Ci sono molti vantaggi di banche off-shore, la maggior parte dei quali sono legali e perfettamente onorevole. Il desiderio di banche locali per controllare tutti i fondi originati negli Stati Uniti e ottenere un "ottenere un pezzo della torta" non immediatamente tradurre in schemi di riciclaggio di denaro disonesti.